FDU.cz

Finanční poradenství

Oblasti financí a finančního poradenství je třeba věnovat velkou pozornost. Dochází zde totiž k celé řadě omylů a nesprávných rozhodnutí a to zejména v důsledku malé informovanosti o jednotlivých produktech a o jejich výhodách, nevýhodách a také životních fázích a situacích, ve kterých je použít.

Problematická je také ale oblast spolupráce se svým rodinným finančním poradcem, protože většina lidí řeší finanční otázky nahodile, bez jakékoliv analýzy, plánování a doporučení finančního poradce. Oblast financí je značně složitá a nevyplácí se zde dělat zbrklá rozhodnutí. Ty totiž poté stojí nemalé peníze, které mohly být efektivněji reinvestovány.

Dobrý finanční poradce dokáže díky efektivnímu nastavení kombinace finančních produktů zajistit rozličná životní rizika, která mohou omezit plány do budoucna Vás a Vaší rodiny. To stejné platí i pro oblast zajištění majetku a odpovědnosti. Nedílnou součástí by také měla být oblast investic a tvorby finančních, majetkových a věcných aktiv v krátkodobém, střednědobém i dlouhodobém časovém horizontu. Všechny finanční produkty musí být nastaveny tak, aby v případě nenadálé životní situace zajišťovaly výši pravidelných závazků a u rezervotvorných byl umožněn výběr, případně bylo možné přerušit placení. S těmito produkty musí být možné v průběhu trvání pracovat a upravovat jejich parametry.

Oblast firemních či podnikatelských financí je také velice důležitá. Je třeba zajistit majetková a odpovědnostní rizika, rozumným způsobem investovat volné finanční prostředky a v případě jejich nedostatku zajistit financování dalších investic.

Díky spolupráci s jedním z nejdůležitějších hráčů v oblasti finančního poradenství v České republice jsme schopni zajistit díky komplexnímu finančnímu poradenství všechny níže uvedené produkty od různých obchodních partnerů.

Produkty

  • investice do finančních, majetkových a věcných aktiv
  • životní a úrazové pojištění
  • pojištění lékařské péče
  • pojištění majetku, odpovědnosti a právní ochrany
  • hypoteční úvěry, americké hypotéky
  • úvěry ze stavebního spoření, překlenovací úvěry
  • spotřebitelské a podnikatelské úvěry
  • povinné ručení a havarijní pojištění
  • pojištění podnikatelských rizik
  • doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění
  • stavební spoření
  • běžné a spořicí účty, termínované vklady
  • cestovní pojištění
  • kreditní karty
  • optimalizace nákladů za energie a jiné služby
  • služby pro korporátní klientelu v oblasti daňových úlev - penzijní spoření a životní pojištění a také depozitních a úvěrových produktů - více v sekci Daně a účetnictví

Obchodní partneři

Skladba obchodních partnerů kopíruje finanční produkty, které nabízíme v oblasti zajištění životních a majetkových rizik, tvorby rezerv a kapitálu a také úvěrových produktů. Rozsah obchodních partnerů se průběžně upravuje a máme smluvní vztahy vždy nejméně se třemi až čtyřmi obchodními partnery na jeden finanční produkt. Nejsme tak vázáni na jeden jediný subjekt a pro klienta tak můžeme vybrat produkt vhodný k jeho momentální životní situaci.

PZN: loga obchodních partnerů fungují i jako odkazy na jejich webové stránky!

Životní a neživotní pojišťovny

Aegon pojišťovna, a.s.

Allianz pojišťovna, a.s.

AXA Česká republika, s.r.o.

Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group

Česká pojišťovna, a.s.

ČSOB pojišťovna, a.s.

D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s.,

Direct pojišťovna, a.s.,

ERGO pojišťovna, a.s.,

Generali Pojišťovna, a.s.

Komerční pojišťovna, a.s.

Kooperativa, a.s., Vienna Insurance Group

MetLife pojišťovna a.s.

NN Životní pojišťovna, a.s.

NOVIS Poisťovňa a.s., odštěpný závod,

Pojišťovna České spořitelny, a.s., Vienna Insurance Group

Slavia pojišťovna a.s.

Uniqa pojišťovna, a.s.

Investiční společnosti

Amundi Czech Republic Asset Management, a.s.

ATLANTIK finanční trhy, a.s.

AXA investiční společnost, a.s.

COLOSSEUM, a.s.

CYRRUS, a.s.

Conseq Investment Management, a. s.

DRFG a. s.

Generali Investments CEE,
investiční společnost, a.s.

Garant Trading Investments LTD.

IAD Investments, správ. spol., a.s.

INVESTIKA, investiční společnost, a.s.

MOVENTUM a.s.

NN Investment Partners, a.s.

WMS Investiční společnost, a.s.

Penzijní společnosti

Allianz penzijní společnost, a.s.

Conseq penzijní společnost, a.s.

ČSOB penzijní společnost, a.s.

NN Penzijní společnost, a.s.

Penzijní společnost České pojišťovny, a.s.

Penzijní společnost České spořitelny, a.s.

Penzijní společnost Komerční banky, a.s.

Stavební spořitelny

Modrá pyramida stavební spořitelna, a.s.

Raiffeisen stavební spořitelna, a.s.

Stavební spořitelna České spořitelny, a.s.

Wűstenrot stavební spořitelna, a.s.

Hypoteční banky/Úvěrové společnosti

AKCENTA, spořitelní a úvěrní družstvo

BRE Bank S.A., organizační složka podniku - m Bank

Česká spořitelna, a.s.

Equa bank, a.s.

Hypoteční banka, a.s.

Komerční banka, a.s.

Moneta Money Bank, a.s.

Raiffesenbank, a.s.

Sberbank CZ, a.s.

UniCredit Bank Czech Republic, a.s.

Wűstenrot hypoteční banka, a.s.

Ostatní

Artesa, spořitelní družstvo

Diners Club CS, s.r.o.

Equa bank, a.s.

EKKA-Gold s.r.o. a zlatý plán

J & T BANKA, a.s.

Moneta Money Bank, a.s.

IUSTIA, a.s.

Naše finančné družstvo

Carbon Solutions Global LTD. - OxyProgram/OxyTree

SMH Schweizerische Metallhandels AG Deutschland

eCENTRE, a.s.

eCENTRE, a.s.

Další informace o finančním poradenství

Pokud Vás zajímá oblast financí a chcete o této oblasti a o nás vědět více, navštivte RFPplus.cz, což je náš partnerský projekt, který se zabývá rodinným a firemním finančním poradenstvím a vzděláváním rodinných finančních poradců z týmu Ing. Martina SVOBODY. Naleznete zde základní zásady, které pro tuto oblast bezesporu platí a kterými by se měl každý člověk řídit, informace o jednotlivých produktech dostupných na trhu, jejich výhodách a nevýhodách. Tyto produkty jsou zde také doporučeny pro určité životní fáze a situace, ve kterých by zpravidla neměly chybět jako součást rodinných financí. V neposlední řadě jsou to také základy finanční matematiky a aktuální informace z finančního trhu. Najdete zde i detailnější informace o tom, kdo jsme, s kým spolupracujeme, jaké jsou možnosti v oblasti finančního poradenství, návrhy řešení kombinace produktů a také užitečné odkazy ze světa financí.

©Ing. Martin SVOBODA 2008-2018
Poslední aktualizace: 9.9.2018